Perspectiva: Cómo planificar tus metas financieras

Cuantos, de nosotros, de niños, ¿no hemos esperado a comprarnos la camiseta de “marca” que tanto nos gustaba?. Para ello, pasaban meses antes de poder afrontar la camiseta de 3000 pesetas.

De volver a lo básico se trata hoy este nuevo blog: Back to Basis o planificación por objetivos.

Según los estudios sobre el asesoramiento financiero dicen que existe una brecha entre los objetivos que los inversores/ahorradores inicialmente creen que “quieren” y, aquellos que son realmente relevantes(importantes) para ellos.

La planificación financiera basada en el logro de objetivos concretos

Sin duda alguna para mi personalmente, es un modus operandi efectivo. ( Yo fui uno de ellos que querían esperar a tener la camiseta deseada antes de que me compraran otra mas barata y que no iba con mi estilo_de vida).

¿Sabias que?

David Blanchett, director de investigación de Investment Management, el uso de una estructura basada en objetivos en la planificación financiera puede conducir a un aumento de la riqueza de los inversores en más del 15 %.

Aspecto psicológico

No cabe duda de que cuando no conseguimos nuestros objetivos ya sean personales o financieros nos lleva a una situación de “frustración” con nosotros mismos e incluso, si no tenemos cuidado, entramos en una espiral negativa tomando el pensamiento de que no somos competentes en según que ámbitos.

Sin embargo, ¿que sucede cuando hemos insistido tanto, trabajado tanto, puesto empeño y lo conseguimos? La sensación es de: YO si puedo. 

¿Estas de acuerdo conmigo?

Debe de ser un éxito conjunto entre ahorrador y asesor financiero

Tu asesor financiero debería de tener el mismo objetivo que tu.

Sin embargo, para que la planificación tenga éxito, los inversores/ahorradores necesitan objetivos concretos, realistas y sobre todo alcanzables (TU camiseta de marca) apoyado con una hoja de ruta lógica creada a tu imagen y semejanza.

 Solo en ese momento se podrá programar una ruta financiera realista”.

Conseguir un éxito conjunto requiere de trabajo y esfuerzo con una proporción me atrevería a decir del 70/30. *El mayor esfuerzo recae sobre el ahorrador/inversor.

Nota:

Preguntar a los inversores/ahorradores cuáles son sus objetivos y no realizar seguimiento no es la solución.

Puntos ciegos o tus propios “Cisnes negros”

 “Puntos ciegos» son aquellos que no nos permiten, por mas que uno quiera, seguir por la ruta establecida y, por ello debemos de tomar otra ruta alternativa

*sin perder la vista la ruta que nos llevara a alcanzar TU camisera de marca.

NOTA:

   – Tal vez la nueva ruta nos lleve algo mas de tiempo o tal vez, el cambio de ruta sea mas rápido. Pero te aseguro que si uno quiere PUEDE.

      –     Esa corrección hará que tomemos otra alternativa sobre la hoja de ruta inicial,  sin embargo, tu preferencia por la camiseta demarca no ha cambiado. (preferencia de gusto).

• Esos sesgos de comportamiento o circunstancias personales que todos compartimos y que pueden socavar incluso los mejores planes financieros o conducir a planes financieros que no representan con precisión sus preferencias y motivaciones.

Sin embargo, JUNTO a tu asesor financiero se debería de poder modificar la ruta.

Identificar claramente lo que es realmente importante

“Lo mas importante es que lo mas importante sea lo mas importante”:  Parece un juego de palabras(realmente lo es) pero con lógica.

Analizar– Asesorar y dar Servicio en el tiempo. 

Existe una brecha entre los objetivos que los inversores inicialmente sienten que quieren y los que son realmente relevantes e importantes.

Este impulso puede ayudar a los inversores/ahorradores a encontrar una visión más profunda de sus aspiraciones globales a largo plazo y, al hacerlo, mejorar sus posibilidades de éxito(vestirse en ocasiones de largo es la seguridad que uno esta buscando). Tener una visión global del sistema y largo placista te hará ver la tu situación de manera diferente.

Si aun no tienes tu asesor financiero, estaré encantado de guiarte por este Universo tan cambiante y encontrar tu estrategia de inversión/ahorro para tu “camiseta de marca”

Santiago Cánovas_Educación Financiera