Asesoramiento como método ante la incertidumbre actual
En esos primeros momentos, cuando todos empezamos a escuchar las primeras informaciones acerca del virus COVID 19, nadie podía hacerse ni una ligera idea de que lo íbamos a sufrir en nuestras propias carnes ni de la magnitud de la crisis sanitaria y económica a la que nos íbamos a enfrentar.
El fantasma de una nueva crisis financiera ya se ha instalado en todo el mundo, (digo una nueva crisis porque es otra mas de las ya vividas).
Una consecuencia inevitable de la parálisis en gran parte de la actividad económica, durante meses, cuya reactivación llevará tiempo. Por ello, debemos de tener paciencia y actuar de manera, mas lógica posible.
Todos estos acontecimientos han tenido fiel reflejo en los mercados financieros
Hemos asistido a una abrupta caída en el Dax, Ibex y el resto de las Bolsas del mundo. Ni las actuaciones de los bancos centrales y los gobiernos de todo el mundo, han logrado compensar el pánico que se ha apoderado de muchos ahorradores, preocupados por las consecuencias económicas de la propagación del Covid-19.
En este escenario, donde todos nosotros miramos nuestro bolsillo en busca de soluciones para proteger los ahorros, patrimonio …entra en juego el papel fundamental que juegan los profesionales del asesoramiento financiero.
Son los que cuentan con los conocimientos, los recursos y la experiencia para gestionar de la mejor forma las decisiones de los clientes en momento de máxima incertidumbre y volatilidad en los mercados.
*El miedo nos puede empujar a tomar decisiones erróneas. Su papel siempre es importante, pero ahora se antoja como figura imprescindible por su capacidad para hacer recomendaciones adecuadas en cada momento y atemperar esas emociones del cliente. Es tiempo de mantener la calma durante un tiempo largo.
Formación continua
El empeño por la actualización de los conocimientos a través de la formación continua se convierte en factor indispensable a la hora de ofrecer el mejor servicio al cliente, justo cuando realmente lo necesita.
*La formación continua del profesional debe demostrar un manejo absoluto para poder orientar al cliente por el camino más adecuado, según su perfil y característica personales.
Componente técnico que debe convivir con el emocional.
Este componente nunca lo gestionará una máquina sujeta a un algoritmo determinado, ambos bajo su control. (como puede ser una gestión activa frente a una pasiva)
La importancia de este proceso se multiplica en situaciones como la actual, donde el asesoramiento de calidad, escuchar al cliente como de un psicólogo se tratará, se convierte en la medicina para evitar caer al precipicio.
El “Schwerpunkt” es el cliente y sus objetivos marcados en la primera reunión.
El asesoramiento siempre debe alinearse con los objetivos del cliente
Una carrera de fondo que, en base a esos objetivos y, pese a todos los obstáculos que se encuentren por el camino, podemos obtener los mejores resultados.
Cuando esos obstáculos, en forma de gran cisne negro, aparecen de forma inesperada, tu asesor cuenta con el antídoto para saber cómo preservar el capital y, cuando llegue tiempos mejores, para guiarte en otros caminos.
Santiago Canovas
Educación Financiera
